İçeriğe geç
Müşavir
EN

Hesaplayıcı

Tahsilat gecikme maliyeti hesaplayıcı

Vadesi geçen her alacak, siz fark etmeden iki şekilde değer kaybeder: o parayı başka yerden bulmanın bir finansman maliyeti vardır, enflasyon da beklenen tutarın alım gücünü eritir. Tutarı, gecikme gününü, yıllık finansman oranınızı ve aylık enflasyonu girin; hesaplayıcı ikisini ayrı ayrı ve günlük maliyet olarak gösterir.

Başlayın

Sonuç

Finansman maliyeti
-
Alım gücü kaybı
-
Toplam gerçek kayıp
-
Günlük maliyet
-

Nasıl kullanılır

  1. 1

    Alacağı girin

    Vadesi geçmiş veya geçecek alacağın tutarını TL olarak yazın.

  2. 2

    Gecikmeyi girin

    Tahsilatın vadeden kaç gün sonra gelmesini beklediğinizi yazın.

  3. 3

    Oranları girin

    Yıllık finansman oranınızı (ör. kredi faizi) ve beklediğiniz aylık enflasyonu yüzde olarak yazın.

))} )}

Formüller

Hesaplayıcı iki ayrı maliyet hesaplar.

1. Finansman maliyeti (basit faiz):

Finansman maliyeti = Tutar × (Yıllık oran ÷ 100) × (Gün ÷ 365)

Bu, gecikme süresince o parayı başka bir kaynaktan bulmanın ya da elinizde olsaydı değerlendirememenin maliyetidir.

2. Alım gücü kaybı:

Alım gücü kaybı = Tutar × (1 - 1 ÷ (1 + Aylık enflasyon ÷ 100)^(Gün ÷ 30))

Bu, gecikmeyle gelen tutarın bugünkü parayla ne kadar değer kaybettiğini gösterir. Enflasyon aylık bileşik olarak uygulanır; 30 günlük ay varsayılır.

Toplam ve günlük maliyet:

  • Toplam = Finansman maliyeti + Alım gücü kaybı
  • Günlük maliyet = Toplam ÷ Gün

Örnek: 250.000 TL, 45 gün gecikme

Bir müşterinizin 250.000 TL’lik faturası 45 gün gecikiyor. Yıllık finansman oranınız %45, beklediğiniz aylık enflasyon %2,5 olsun. Bu rakamlar örnektir; kendi oranlarınızı kullanın.

KalemHesapSonuç
Finansman maliyeti250.000 × 0,45 × 45 ÷ 36513.869,86 TL
Alım gücü kaybı250.000 × (1 - 1 ÷ 1,025^1,5)9.090,34 TL
Toplam13.869,86 + 9.090,3422.960,20 TL
Günlük maliyet22.960,20 ÷ 45510,23 TL

Aynı alacak 45 yerine 90 gün gecikseydi, finansman maliyeti 27.739,73 TL’ye, alım gücü kaybı 17.850,15 TL’ye çıkardı. Gecikme süresi iki katına çıktığında maliyet de yaklaşık iki katına çıkar.

Sonucu nasıl kullanırsınız?

  • Erken ödeme iskontosu: Günlük maliyeti biliyorsanız, erken ödeyen müşteriye verebileceğiniz iskontonun üst sınırını da bilirsiniz.
  • Vade ve taksit kararı: Uzun vade isteyen bir müşteriye fiyatı buna göre verin veya taksit planı önerin.
  • Tahsilat önceliği: Vadesi geçen alacakları tutar ve gün ile birlikte sıralayın; maliyeti en yüksek olandan başlayın.

Ortalama tahsilat süresi (DSO)

Tek bir faturadan işletmenin geneline bakmak için ortalama tahsilat süresine (DSO) bakın:

DSO = (Dönem sonu ticari alacak bakiyesi ÷ Dönem satışları) × Dönemdeki gün sayısı

DSO’nun her gün kısalması, aynı hesabı bütün alacak bakiyenize uygulamak demektir. Satış ve hizmet takibinde taksitler vade takvimine bağlanır, vade öncesi hatırlatma gider ve vadesi geçen tahsilatlar tek listede izlenir. Ay sonunda alacak yaşlandırması için ay sonu kapanış rehberine bakabilirsiniz.

Sık sorulan sorular

Finansman oranı olarak ne yazmalıyım?

Tahsilat gecikince açığı nasıl kapatıyorsanız onun maliyetini: kullandığınız ticari kredinin veya kredili hesabın yıllık faizi ya da nakdiniz varsa o parayı değerlendirebileceğiniz getiri oranı. Kendi durumunuza en yakın oranı kullanın.

Finansman maliyeti ile alım gücü kaybını toplamak doğru mu?

İkisi farklı soruları cevaplar ve kısmen örtüşebilir, çünkü faiz oranları genellikle enflasyon beklentisini de içerir. Toplam, gecikmenin maliyetine dair kaba bir üst sınır olarak okunmalıdır. Karar için genellikle ikisinden size uygun olanı yeterlidir.

Bu tutarı müşteriden gecikme faizi olarak isteyebilir miyim?

Hesaplayıcı sizin maliyetinizi gösterir, müşteriden talep edilebilecek tutarı değil. Gecikme faizi talep edip edemeyeceğiniz ve oranı, sözleşmenize ve ilgili mevzuata bağlıdır; hukuk danışmanınızla değerlendirin.

Gecikme maliyetini düşürmenin en hızlı yolu nedir?

Vadeyi kaçırmamak. Vade öncesi hatırlatma, taksit planı ve vadesi geçen alacakları haftalık izlemek tahsilat süresini kısaltır. Müşavir'de vade öncesi e-posta ve SMS hatırlatmaları otomatik gider.

Blogdan

İlgili sayfalar

Satış ve hizmet →

Satış kayıtları, hizmet durum akışı, taksit hatırlatması ve tahsilat takibi.

Ön Muhasebe →

Fatura, gider ve banka hareketleri tek defterde; KDV raporu ve mizan hazır.

Ay sonu kapanış →

Bankadan KDV'ye, bordrodan mutabakata ay sonu kapanışın adım adım kontrol listesi.

Sözleşme kontrol listesi →

Hizmet sözleşmesini imzaya göndermeden önce taraflar, kapsam, ücret, KVKK ve fesih kontrolü.

Eğitim ve kurs →

Veli talebi, deneme dersi, taksitli kayıt, vade hatırlatması ve eğitmen bordrosu.

Vadeyi kaçırmayın, hatırlatma kendisi gitsin

Müşavir'de taksit planı ve vade öncesi e-posta ve SMS hatırlatmaları satış kaydına bağlıdır; vadesi geçenler tek listede.

Başlayın